KRATEK OPIS MOŽNOSTI PROGRAMA za računovodstvo
 

Obračuni obresti na vse znane načine

Analiza posojil za poljubno število upnikov in dolžnikov

Program postreže z različnimi obračuni:

• navadno;
• konformno brez revalorizacije;
• s temeljno obrestno mero;
• z indeksom cen na drobno iz preteklega meseca;
• z indeksom življenjskih stroškov;
• obračun zamudnih obresti z vrsto spremenljivih obrestnih mer konformno brez revalorizacije;
• z vrsto spremenljivih obrestnih mer in TOM;

Analiza posojila je funkcija v okviru evidence posojil. S pritiskom na gumb program izračuna nominalno obrestno mero posojila za celotno obdobje, inflacijo v obdobju (indeks življenjskih stroškov), znesek nominalnih obresti, znesek realnih obresti, realno obrestno mero, prikaže gotovinski tok posojila (lahko je več vračil ali posojilo na principu tekočega računa) v SIT in izbrani tuji valuti (ob upoštevanju tečajev, ki veljajo na dan vsakega poslovnega dogodka) in izračuna primerjalno obrestno mero v tuji valuti. Podatkov o obrestnih merah ni potrebno ročno vnašati.

Evidenca posojil za poljubno število upnikov in dolžnikov

Izračun cene kratkoročnega posojila

• Avtomatično zapiranje posojil;
• Pripis obračunanih obresti;
• Izpis posojilnih pogodb in aneksov;
• Evidenca posojilnih pogodb;
• Enostaven obračun obresti za povezane osebe (s povprečno medbančno obrestno mero) brez spreminjanja pogodbene obrestne mere;
• Vpis izdanih obračunov obresti v dnevnik izdanih obračunov obresti, ki shranjuje tudi sam obračun kot tekstovno datoteko;
• AVTOMATIČEN OBRAČUN OBRESTI ZA IZBRANA POSOJILA.
• Izračun povprečne obrestne mere za dana in prejeta posojila (lahko po poljubno določenih kategorijah); Izpisi kartic, dnevnika obračunov obresti, pregled posojil po zapadlosti;
• Kontrola podatkov za obračun (o upniku in dolžniku);
• Vrsta drugih nastavitev, ki olajšajo delo s programom

Z enkratno provizijo in fiksnimi stroški ter konformnim obračunom obresti;
Navadnim obračunom obresti - število dni je lahko 360, 365 ali 366;
Anticipativnim obračunom obresti;
Konformnim obračunom obresti in mesečno provizijo;
Primerjava cene kratkoročnega posojila s ceno posojila v tuji valuti ob čemer upošteva tečajne razlike;
Izračun cene cassa sconta izraženo v nominalni obrestni meri ali v realni obrestni meri z upoštevanjem TOM;
Preračun letne obrestne mer na mesečni nivo in obratno ter skupne nominalne obrestne mere;
Izračun realne obrestne mere pri dani nominalni obrestni meri;
Izračun zamudne obrestne mere;
Izračun obrestne mere iz zneska glavnice in obresti.

Izračun cene dolgoročnega posojila

Izdelava amortizacijskih načrtov

Z bančno garancijo, s provizijo, z enkratnimi stroški, z depozitom;
Upošteva se konformni ali relativni obračun obresti, odplačilo z enakimi anuitetami ali razdolžninami, vključen je lahko moratorij;
Izračun cene dolgoročnega posojila ali leasinga iz zneska obroka in zneska posojila ob danih fiksnih in relativnih stroških ter zneska odkupne vrednosti;
Izračun obroka pri leasingu pri poljubni odkupni vrednosti - konformno ali relativno.

Z enakimi anuitetami ali enakimi razdolžninami;
V obeh primerih relativno in komnformno;
Avtomatičen izračun interkalarnih obresti;
Načrt lahko vključuje predvideno revalorizacijsko (npr. temeljno) obrestno mero;
Izdelava amortizacijskih načrtov z enakimi razdolžninami in moratorijem za glavnico ter sprotnim (mesečnim, kvartalnim, polletnim in letnim) plačilom obresti.

Izračun donosnosti finančnih naložb

Izračun cene plačila s kreditnimi karticami

Izračun bodoče vrednosti vlog - enkratnih in periodičnih, omogoča izdelavo rentnih načrtov;
Naložbe v tujo valuto pri dani domači in tuji obrestni meri ter predvideni spremembi tečaja.

Izračun cene s kreditno kartico - individualni pristop oziroma za posameznega kupca;
Splošni pristop oziroma če se vsem kupcem za gotovino prizna popust.

Ocenjevanje donosov

Izračuni s podrocja nabave

Izračun neto sedanje vrednosti, interne stopnje donosa, dobe vračila;
Izračun praga rentabilnosti količinsko in vrednostno;
Izračun koeficientov obračanja, dni vezave in obratnih sredstev;
Izračun povprečne cene kapitala (virov sredstev).

Optimizacija nabave - pri količinskem popustu in dani ceni kapitala;
Izbor optimalnih placilnih pogojev;
Primerjava investicijskih ponudb - pri različnih cenah in posojilnih pogojih.

Zgledi za uporabo programa

Ostali obračuni

•  Poleg  izčrpne pomoči za uporabo programa je v programu preko 60 zgledov za uporabo programa, ki jih mesečno dopolnjujemo - KLIKNI ZA PRIKAZ ZGLEDOV
  

Izračun diskonta terjatev;
Izdelava tabele dnevnih faktorjev za cassa sconto pri določeni obrestni meri;
Obračun avtorskih honorarjev (iz neto v bruto in obratno); Obračun pogodbe o delu (iz neto v bruto in obratno);
Obračun najemnine za fizične osebe (iz neto v bruto in obratno);
Izračun kazalcev uspešnosti poslovanja (avtomatičen vnos podatkov iz datotek programa DURS);
Izračun povečanja davčne osnove pri deviznih posojilih povezanim osebam;
Izračun cene izplačila dobička (davčna bilanca, obdavčitev glede na izplačilo dobička.